O futuro dos seus investimentos

A Metric é uma gestora de investimentos que combina gestão profissional, tecnologia e inteligência artificial para construir e acompanhar carteiras de acordo com o seu perfil, seus objetivos e suas necessidades.

A gestão é personalizada, com transparência sobre a composição da carteira, os critérios de alocação e os custos envolvidos.

A Metric é uma gestora de investimentos. É responsável pela estratégia e pelas decisões de alocação da sua carteira.

Seus ativos permanecem custodiados em uma instituição financeira parceira, atualmente BTG Pactual ou XP Investimentos, em uma conta em seu nome.

São modelos de atuação diferentes. O assessor atua na distribuição e intermediação de investimentos, enquanto a Metric é responsável pela gestão da sua carteira e pelas decisões de alocação, de acordo com a estratégia definida para ela.

Na Metric, a remuneração pelo serviço de gestão é feita por meio de uma taxa previamente definida, sem comissão pela escolha de produtos ou rebate de corretoras. Isso ajuda a manter as decisões de investimento alinhadas aos seus objetivos.

A Metric combina inteligência artificial, tecnologia e experiência em gestão para construir e acompanhar estratégias de investimento personalizadas para você.

A inteligência artificial está no centro do nosso processo de investimento. Ela permite analisar um grande volume de informações, testar diferentes cenários e acompanhar continuamente a sua carteira, identificando necessidades de ajuste de acordo com o seu perfil, os seus objetivos e as suas particularidades.

Esse modelo combina a capacidade analítica e a escala da tecnologia com a experiência da equipe de gestão, permitindo oferecer um nível de personalização e acompanhamento que seria difícil alcançar por meio de um processo exclusivamente manual.

Os ativos permanecem custodiados em uma instituição financeira parceira, atualmente BTG Pactual ou XP Investimentos, em uma conta em seu nome. O acompanhamento da carteira é feito pela plataforma da Metric, onde você visualiza seu patrimônio de forma consolidada e acompanha a estratégia e a evolução dos investimentos.

Não. Todo investimento envolve riscos, e não é possível garantir resultados ou rentabilidade futura. Da mesma forma, o desempenho passado não representa garantia de resultados futuros.

O papel da Metric é construir e acompanhar uma carteira alinhada ao seu perfil, aos seus objetivos e à estratégia definida, com clareza sobre a função de cada investimento e os riscos envolvidos.

A Metric atua por meio de gestão discricionária de investimentos.

A partir do seu perfil, dos seus objetivos e das suas necessidades, definimos a estratégia da sua carteira e realizamos as alocações e os ajustes necessários ao longo do tempo.

A inteligência artificial está integrada ao nosso processo de investimento, permitindo analisar informações, testar cenários e acompanhar continuamente a sua carteira. Esse modelo combina tecnologia e experiência em gestão para tornar as decisões de alocação mais personalizadas, consistentes e aderentes à estratégia definida para você.

A inteligência artificial faz parte da experiência e do processo de gestão da Metric.

Ao longo das interações, ela ajuda a transformar informações sobre os seus objetivos, preferências, necessidades e mudanças de momento de vida em dados relevantes para a construção e o acompanhamento da carteira.

Esses dados se somam às informações financeiras e de mercado analisadas pela Metric, permitindo que a estratégia evolua de forma mais personalizada e aderente à sua realidade.

A seleção considera a função de cada investimento dentro da estratégia da sua carteira.

Isso pode incluir investimentos com diferentes funções, como liquidez, crédito, proteção contra inflação e exposição aos mercados de ações no Brasil e no exterior. Atualmente, parte dessas exposições é realizada por meio de estratégias exclusivas da Metric.

A composição final depende do seu perfil e dos seus objetivos.

Sua carteira é acompanhada continuamente e não depende de um calendário fixo de revisão.

Os rebalanceamentos são realizados sempre que necessário para manter a alocação coerente com a estratégia, o seu perfil e os seus objetivos. É importante que você nos mantenha atualizados sobre mudanças nos seus planos e objetivos ao longo do tempo. Assim, podemos ajustar a estratégia da carteira considerando o cenário atual e os seus planos para o futuro.

Sim. Você pode acompanhar sua carteira pela área logada da Metric, disponível pelo site e pelo aplicativo.

A Metric também disponibiliza relatórios periódicos, e você pode solicitar informações adicionais sempre que necessário.

Não. Ao contratar a gestão, você autoriza a Metric a executar as operações de acordo com a estratégia definida para a sua carteira, sem precisar aprovar cada movimentação individualmente. Tudo fica registrado e pode ser acompanhado pela sua conta e pela plataforma da Metric.

Taxa de gestão entre 0,65% e 1% ao ano, conforme o patrimônio.

R$ 100 mil a R$ 500 mil: 1% a.a.

R$ 500 mil a R$ 10 mi: 0,75% a.a.

Acima de R$ 10 mi: 0,65% a.a.

Atendemos a partir de R$ 100 mil de patrimônio investido.

No serviço de gestão, a Metric é remunerada por meio da taxa de gestão paga por você.

A Metric não recebe comissão pela escolha de produtos, rebate de corretoras nem cobra taxa de performance sobre os investimentos que compõem a carteira. Esse modelo isenta potenciais conflitos de interesse e mantém as decisões de alocação alinhadas à estratégia da sua carteira.

Não. Você pode iniciar a gestão com parte do seu patrimônio, respeitado o valor mínimo de R$ 100 mil.

Se você já tiver conta em uma das instituições parceiras, atualmente BTG Pactual ou XP Investimentos, a transição pode ser ainda mais simples, pois, dependendo da estrutura existente, pode ser necessário apenas vincular a gestão à Metric, sem transferência dos ativos entre instituições.

A partir do envio do extrato em PDF da sua corretora, a Metric realiza uma análise descritiva da carteira, considerando aspectos como composição, concentração e custos.

A análise permite identificar, por exemplo, concentrações relevantes em determinados investimentos e avaliar o impacto dos custos sobre a carteira. Esse diagnóstico tem caráter exclusivamente informativo e não constitui recomendação de investimento.

Se a migração ocorrer dentro da mesma instituição custodiante, o processo pode levar até 48 horas úteis.

Quando a migração envolve instituições diferentes, o prazo varia conforme o tipo de ativo e os procedimentos das instituições envolvidas. Em média, a transferência de ativos diretos, como renda fixa e renda variável, pode levar até 7 dias úteis. Para fundos, o prazo pode chegar a 45 dias úteis. Nossa equipe acompanha o processo e pode orientar você sobre o prazo estimado para o seu caso.

O valor mínimo para manter uma carteira sob gestão da Metric é de R$ 100 mil.

Se você acabou de se tornar cliente e ainda não atingiu esse valor, terá 30 dias corridos para completar o patrimônio mínimo. Nesse período, os recursos ficam aplicados em um investimento com liquidez diária com remuneração atrelada ao CDI.

Se você já é cliente e fizer um resgate que deixe a carteira abaixo de R$ 100 mil, terá 90 dias corridos para recompor o valor mínimo. Caso o prazo termine sem que o mínimo seja atingido, o contrato de gestão é encerrado. Seus recursos continuam na sua conta, em seu nome, na instituição custodiante. A Metric apenas deixa de realizar a gestão da carteira. Seus ativos e recursos permanecem integralmente na sua conta.

Pode acontecer. Se você já tiver uma conta na instituição custodiante, poderá optar por migrá-la para a gestão da Metric ou abrir uma nova conta.

Nesse segundo caso, você passará a visualizar duas contas no aplicativo da instituição: a sua conta anterior e a conta que ficará sob gestão da Metric.

Os ativos permanecem custodiados em uma das instituições financeiras parceiras, atualmente BTG Pactual ou XP Investimentos, em conta de titularidade do próprio cliente.

A Metric é responsável pela gestão e pela execução da estratégia de investimento, mas não realiza a custódia dos recursos.

Como seus ativos permanecem custodiados em uma conta em seu nome na instituição financeira parceira, eles não integram o patrimônio da Metric.

Assim, um eventual encerramento das atividades da gestora não altera a titularidade dos seus investimentos, que continuam registrados em seu nome e custodiados pela respectiva instituição financeira.

Não para uma conta da Metric. A autorização que você concede à Metric permite que ela realize investimentos e movimentações dentro da sua conta, de acordo com a estratégia definida para a carteira.

A Metric não pode transferir recursos da sua conta para terceiros ou para outra instituição. Quando um investimento é resgatado, o dinheiro permanece na sua conta, em seu nome, na instituição custodiante.

Não.

Sim. Você pode encerrar o serviço de gestão quando quiser. Nesse caso, será cobrada apenas a taxa de gestão proporcional ao período em que a carteira esteve sob gestão da Metric.

Após o encerramento, seus investimentos permanecem na sua conta, em seu nome, na instituição custodiante. A partir daí, você decide se deseja manter a carteira como está, resgatar os investimentos ou seguir com outra forma de gestão.

Você faz o aporte diretamente na sua conta de investimentos na instituição financeira parceira, utilizando os canais e as modalidades de transferência disponibilizados por ela.

Assim que os recursos estiverem disponíveis na conta, o valor passa a ser considerado no processo de gestão e alocação da sua carteira.

Você solicita diretamente à equipe da Metric.

Atualmente, os fundos que compõem as carteiras têm prazo de liquidação de D+5, ou seja, de até cinco dias úteis após a solicitação.

Sim. Enquanto você ainda estiver completando o valor mínimo de R$ 100 mil, os recursos permanecem aplicados em um investimento com liquidez diária e remuneração atrelada ao CDI.

Você tem até 30 dias corridos após o início do relacionamento para atingir o valor mínimo.

Ainda não. Hoje, cada carteira sob gestão da Metric é vinculada a um único titular, por isso não oferecemos contas conjuntas ou com múltiplos titulares. Se vocês dois quiserem investir com a Metric, cada um deverá ter a sua própria conta e carteira.

Atualmente, você precisa ter pelo menos 18 anos para utilizar o serviço da Metric.

A Metric ainda não oferece suporte à gestão de contas de menores de idade, mesmo quando representados pelos pais ou responsáveis legais.

A tributação varia conforme o tipo de investimento. Quando aplicável, os impostos são recolhidos pela instituição financeira responsável pelo investimento, e não pela Metric.

Para a sua declaração anual de Imposto de Renda, o informe de rendimentos é disponibilizado pela instituição custodiante.

Com os dois. O agente de inteligência artificial da Metric fica disponível para responder dúvidas sobre a sua carteira, o mercado e a estratégia adotada.

Sempre que preferir, você também pode agendar uma conversa com um profissional da Metric responsável pelo acompanhamento da sua carteira.

Ainda não. Neste momento, a Metric atende apenas pessoas físicas.